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 關(guān)于開(kāi)展民間資本管理公司試點(diǎn)工作的意見(jiàn)

青島市人民政府辦公廳

青政辦發(fā)〔2014〕10號

 

各區、市人民政府，市政府各部門(mén)，市直各單位：
       為貫徹落實(shí)國務(wù)院《關(guān)于鼓勵和引導民間投資健康發(fā)展的若干意見(jiàn)》(國發(fā)〔2010〕13號)和省政府辦公廳《關(guān)于促進(jìn)民間融資規范發(fā)展的意見(jiàn)》（魯政辦發(fā)〔2012〕18號）、《關(guān)于進(jìn)一步規范發(fā)展民間融資機構的意見(jiàn)》（魯政辦發(fā)〔2013〕33號），進(jìn)一步規范民間融資經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，發(fā)揮民間融資的積極作用，經(jīng)市政府同意，現就開(kāi)展民間資本管理公司試點(diǎn)工作，提出以下意見(jiàn)：
一、指導思想與基本原則
（一）指導思想。
開(kāi)展民間資本管理公司試點(diǎn)工作，要以科學(xué)發(fā)展觀(guān)為指導，深入貫徹黨的十八屆三中全會(huì )精神，進(jìn)一步解放思想、改革創(chuàng )新，引導民間融資規范運行，推動(dòng)社會(huì )融資體系不斷完善，探索建立權責分明、監管有效的民間融資管理體制，維護我市金融秩序，防范金融風(fēng)險。
（二）基本原則。
1.自愿試點(diǎn)，穩步推進(jìn)。自愿申請設立民間資本管理公司，經(jīng)評估同意后開(kāi)展試點(diǎn)，通過(guò)試點(diǎn)，積累經(jīng)驗，成熟一批，發(fā)展一批，循序漸進(jìn)、穩步推進(jìn)，確保風(fēng)險可控和有序發(fā)展。
2.規范運作，務(wù)求實(shí)效。各區、市及有關(guān)部門(mén)要積極引導試點(diǎn)公司按照現代企業(yè)制度依法規范運營(yíng)，提高民間資金的使用效率，更好地服務(wù)于我市經(jīng)濟社會(huì )發(fā)展。
3.各司其職，嚴控風(fēng)險。各區、市及有關(guān)部門(mén)要依據職責分工，制定科學(xué)的監管指標和風(fēng)險防范機制，采取有效措施，切實(shí)做好風(fēng)險監管、防范和處置工作。
二、業(yè)務(wù)范圍與經(jīng)營(yíng)規則
本意見(jiàn)所稱(chēng)民間資本管理公司，是指由符合條件的自然人、企業(yè)法人和其他經(jīng)濟組織自愿申請參加試點(diǎn)并發(fā)起，經(jīng)批準在一定區域內設立、針對當地實(shí)體經(jīng)濟項目開(kāi)展股權投資、債權投資、資本投資咨詢(xún)、短期財務(wù)性投資及受托資產(chǎn)管理等業(yè)務(wù)的有限責任公司或股份有限公司。
（一）民間資本管理公司應當以服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟為主導，在法律、法規及本意見(jiàn)規定范圍內開(kāi)展業(yè)務(wù)，自主經(jīng)營(yíng)、自負盈虧、自我約束、自擔風(fēng)險、規范運作，自覺(jué)接受監督管理。
（二）民間資本管理公司注冊資本不低于3000萬(wàn)元，應為實(shí)收貨幣資本，須一次足額繳納。主發(fā)起人持股占公司注冊資本比例不低于20%、不高于51%，其他單個(gè)發(fā)起人出資不低于300萬(wàn)元。股東人數不超過(guò)15人，法人股東持股比例合計不低于注冊資本的50%。
（三）民間資本管理公司以所在區、市作為資金來(lái)源地（股東、私募投資者所在地）與資金投向地（項目所在地），原則上不得跨區、市經(jīng)營(yíng)。對市內六區區域內發(fā)起設立時(shí)注冊資本1億元以上的民間資本管理公司，主發(fā)起人最近1個(gè)會(huì )計年度經(jīng)審計總資產(chǎn)不低于5億元的，經(jīng)批準可在市內六區范圍內開(kāi)展業(yè)務(wù)。對發(fā)起設立時(shí)注冊資本2億元以上的民間資本管理公司，主發(fā)起人最近1個(gè)會(huì )計年度經(jīng)審計總資產(chǎn)不低于10億元的，經(jīng)批準可在全市范圍內開(kāi)展業(yè)務(wù)。對發(fā)起設立時(shí)注冊資本3億元以上的民間資本管理公司，主發(fā)起人最近1個(gè)會(huì )計年度經(jīng)審計總資產(chǎn)不低于30億元的，經(jīng)批準可在全省范圍內開(kāi)展業(yè)務(wù)，不受主發(fā)起人持股比例規定的限制。
（四）民間資本管理公司的股權投資比例原則上不低于注冊資本的20%，短期財務(wù)性投資（6個(gè)月以下）不超過(guò)公司注冊資本和融資總量的30%。對單一企業(yè)或項目投融資余額不超過(guò)公司注冊資本的30%。民間資本管理公司原則上不向股東及關(guān)聯(lián)方、股東及關(guān)聯(lián)方直接或間接控制的企業(yè)投資；如確有必要，應在滿(mǎn)足公司關(guān)聯(lián)交易相關(guān)規定條件下，投融資余額不超過(guò)公司注冊資本的10%。民間資本管理公司不得從事股票、期貨、黃金以及金融衍生產(chǎn)品等交易（由于股權投資而持有上市公司股票的除外，但持有期不得少于6個(gè)月），不得開(kāi)展經(jīng)營(yíng)范圍以外的業(yè)務(wù)。
（五）民間資本管理公司不得吸收公眾存款。在資本金充分使用后，經(jīng)批準可采取向股東借款、引進(jìn)優(yōu)先股東和定向私募的方式拓寬融資渠道。當年設立的公司，融資額不得超過(guò)注冊資本的3倍；達到省級分類(lèi)評級標準一級的公司，融資額不得超過(guò)注冊資本的4倍；連續兩年以上（含兩年）達到省級分類(lèi)評級標準一級的公司，融資額不得超過(guò)注冊資本的5倍。公司運營(yíng)中，資本凈額低于注冊資本的，不得以定向私募方式進(jìn)行融資。
（六）民間資本管理公司經(jīng)批準開(kāi)展私募融資須針對項目進(jìn)行。募集資金應當在公司所在地銀行設置專(zhuān)門(mén)賬戶(hù)實(shí)行分賬管理，募集資金及其收益應當獨立于民間資本管理公司的自有財產(chǎn)，不得與公司注冊資本金和其他形式融入資金混用。各期定向募集資金財產(chǎn)應獨立核算，各自承擔風(fēng)險。經(jīng)批準的私募融資，合格投資者須為具備相應風(fēng)險識別和承擔能力的本地自然人或法人，人數不超過(guò)35人，且單一投資者一次性出資額不得低于200萬(wàn)元。公司應與合格投資者約定披露募集資金使用情況信息的時(shí)間和方式，按約定履行披露義務(wù)。
（七）民間資本管理公司股東和私募融資合格投資者向公司投入的資金，須為自有合法資金，并應出具承諾書(shū)。不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金作為出資。嚴禁非法集資，嚴禁資金集合、信托理財計劃等“一帶多”類(lèi)型的出資，嚴禁銀行信貸資金進(jìn)入。公司應對股東和私募融資合格投資者資金來(lái)源進(jìn)行必要的合法性調查，核查確認其是否為最終出資人。
（八）民間資本管理公司應按照《中華人民共和國公司法》要求建立健全公司治理結構，制定穩健有效的議事規則、決策程序和內審制度，提高公司治理的有效性；應建立健全明確的業(yè)務(wù)流程和操作規范，股東不得抽逃資本金或以向股東提供融資名義變相抽逃資本金；應加強內部控制，按照國家有關(guān)規定建立健全企業(yè)財務(wù)會(huì )計制度，真實(shí)記錄、全面反映業(yè)務(wù)活動(dòng)和財務(wù)活動(dòng)。
（九）民間資本管理公司應建立信息披露制度，按要求向公司股東、相關(guān)部門(mén)、開(kāi)戶(hù)銀行等披露經(jīng)中介機構審計的財務(wù)報表和年度業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況、重大事項等。地方金融監管部門(mén)應定期調度民間資本管理公司情況，重點(diǎn)考量資金投向、融資額度及人數、資本凈額、風(fēng)險準備等經(jīng)營(yíng)管理和風(fēng)險控制指標。
（十）民間資本管理公司應建立審慎規范的資產(chǎn)分類(lèi)制度和撥備制度，準確進(jìn)行資產(chǎn)分類(lèi)，對承擔風(fēng)險和損失的資產(chǎn)計提準備金，確保準備金充足率始終保持在100%以上。應按照有關(guān)財會(huì )制度和核銷(xiāo)要求，對公司呆賬及時(shí)進(jìn)行核銷(xiāo)。對損失準備不足的，應依次及時(shí)以利潤、資本金沖抵。公司不得隱瞞或拖延不報、長(cháng)期掛賬和掩蓋不良資產(chǎn)。
（十一）民間資本管理公司管理團隊及重要崗位負責人，應當具有金融、投資經(jīng)驗或相應資質(zhì)。工作人員須具有較強的依法合規經(jīng)營(yíng)意識，無(wú)犯罪記錄和不良信用記錄。
三、組織實(shí)施與設立程序
（一）民間資本管理公司試點(diǎn)工作，在市政府的統一領(lǐng)導下開(kāi)展。市金融工作辦牽頭負責全市民間資本管理公司試點(diǎn)工作的總體組織、協(xié)調、規范和推進(jìn)，負責會(huì )同市工商、民政、公安、財政、國土資源房管等部門(mén)以及人民銀行青島市中心支行、青島銀監局、青島證監局等單位建立聯(lián)席會(huì )議制度，負責制定民間資本管理公司試點(diǎn)申報、監管等制度，組織開(kāi)展指導培訓、監督管理等工作。
（二）各區、市按照屬地管理原則負責民間資本管理公司試點(diǎn)工作的具體實(shí)施。申請開(kāi)展民間資本管理公司試點(diǎn)工作的區、市政府應出具風(fēng)險防范與處置責任承諾書(shū)，建立相應的組織領(lǐng)導體系，在全市民間資本管理公司試點(diǎn)工作總體規劃框架內，根據本轄區經(jīng)濟、金融發(fā)展水平和監管能力，擬定試點(diǎn)工作計劃，制定具體操作規程和監管細則，推動(dòng)民間資本管理公司規范健康發(fā)展。
（三）民間資本管理公司設立程序。申請人應提供符合要求的申報材料，區、市金融工作辦負責對申報材料進(jìn)行初審把關(guān)和篩選，并擬定推薦意見(jiàn)提交市金融工作辦。市金融工作辦負責組織聯(lián)席會(huì )議成員單位對區、市提交的申報材料進(jìn)行可行性評估并出具評估意見(jiàn)。通過(guò)評估的，申請人按程序依法辦理注冊登記手續，自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執照之日起15個(gè)工作日內，將籌建方案、章程、工商注冊登記營(yíng)業(yè)執照副本復印件送區、市金融工作辦備案。
四、監督管理與風(fēng)險防范
（一）區、市政府是民間資本管理公司試點(diǎn)工作風(fēng)險防范與化解的第一責任人，承擔監督管理和風(fēng)險處置的責任。各區、市政府要建立健全本轄區對民間資本管理公司的監督機制和風(fēng)險防范處置機制，對可能出現的風(fēng)險要有科學(xué)預判，及時(shí)化解，果斷處置；定期開(kāi)展民間融資活動(dòng)調查和風(fēng)險排查，及時(shí)發(fā)現和查處民間融資活動(dòng)中的各種違法違規事件。
（二）市金融工作辦要牽頭建立健全相關(guān)管理辦法、申報流程等，協(xié)調解決工作中遇到的問(wèn)題，要科學(xué)制定民間資本管理公司試點(diǎn)發(fā)展計劃，完善監督管理制度，加強監測分析和檢查督導，建立分類(lèi)評級、分類(lèi)監管、扶優(yōu)汰劣的動(dòng)態(tài)監管機制。
（三）工商部門(mén)應按照相關(guān)規定為民間資本管理公司辦理注冊登記，為民間資本管理公司開(kāi)展業(yè)務(wù)辦理抵押（質(zhì)押）登記相關(guān)手續，按職能對涉嫌非法民間融資活動(dòng)進(jìn)行調查和依法查處。國土資源房管部門(mén)要依法為民間資本管理公司開(kāi)展業(yè)務(wù)辦理土地、房產(chǎn)抵押登記手續，民間資本管理公司辦理手續時(shí)須提供市金融工作辦制定的格式文本合同。公安部門(mén)要對相關(guān)人的犯罪情況和非法集資查處記錄進(jìn)行審查，依法查處非法吸收公眾存款、集資詐騙等違法犯罪行為。財政部門(mén)要研究逐步將民間資本管理公司納入小型微型企業(yè)貸款風(fēng)險補償獎勵和服務(wù)業(yè)有關(guān)扶持政策范圍。
（四）人民銀行分支機構要對民間資本管理公司資金投向、投資回報率、賬戶(hù)結算等加強監測和監管，按照規定有序將民間資本管理公司信用情況和經(jīng)辦的債權投資情況接入征信系統的有關(guān)平臺，組織符合資質(zhì)的外部評級公司對民間資本管理公司的運營(yíng)管理情況進(jìn)行信用評級。銀監部門(mén)要督促商業(yè)銀行切實(shí)加強信貸資金的管理，嚴防信貸資金通過(guò)股東入股和私募融資渠道進(jìn)入民間資本管理公司。證監部門(mén)要對民間資本管理公司涉及直接融資有關(guān)事宜進(jìn)行把關(guān)、提出意見(jiàn)，提供政策咨詢(xún)。開(kāi)戶(hù)銀行要按法律法規和賬戶(hù)管理的相關(guān)規定，加強對民間資本管理公司賬戶(hù)資金往來(lái)的監督。
（五）區、市金融監管部門(mén)要加強對本轄區民間資本管理公司的日常監督管理，及時(shí)對其經(jīng)營(yíng)管理、內控風(fēng)險和業(yè)務(wù)合規情況進(jìn)行監測分析、監督檢查；要加強日常監管和年度檢查，在進(jìn)行日常監管時(shí)可以委托指定的外部審計機構對其進(jìn)行獨立審計；對檢查中存在風(fēng)險隱患的民間資本管理公司，責令限期整改。
（六）對違反規定的民間資本管理公司，由市、區(市)金融工作辦、工商、公安等部門(mén)根據各自職責，依法采取風(fēng)險提示、警告、公示、約談高級管理人員、勸令退出等措施，督促其整改。情節嚴重的，取消其相應資格，限期退出。其他職能部門(mén)按照各自職責范圍做好信息溝通及配合工作。
（七）發(fā)現民間資本管理公司在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中有非法吸收公眾存款、非法高利放貸、以隱瞞和欺騙方式募集資金、暴力催收債務(wù)等嚴重違法違規行為的，由區、市政府組織有關(guān)部門(mén)依法查處，并由工商部門(mén)依法吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執照，依法追究公司主要負責人及相關(guān)責任人的法律責任。
（八）各區、市及有關(guān)部門(mén)要認真研究民間融資領(lǐng)域的新情況新問(wèn)題，及時(shí)總結工作經(jīng)驗。要把握好民間資本管理公司試點(diǎn)工作的宣傳引導，營(yíng)造良好的輿論氛圍。要密切協(xié)作，形成合力，扎實(shí)穩妥地推進(jìn)民間資本管理公司試點(diǎn)各項工作。
民間資本管理合伙企業(yè)的設立和經(jīng)營(yíng)，在符合法律、法規的前提下，可參照本意見(jiàn)有關(guān)要求執行。民間融資登記服務(wù)機構的設立和經(jīng)營(yíng)，根據魯政辦發(fā)〔2013〕33號要求，可參照本意見(jiàn)關(guān)于民間資本管理公司試點(diǎn)工作的相關(guān)程序與規定執行。
本意見(jiàn)自發(fā)布之日起實(shí)施，有效期至2019年5月31日。

青島市人民政府辦公廳
2014年6月11日