(0532)81117588

關(guān)于印發(fā)《青島市科技金融投（保）貸聯(lián)動(dòng)工作指引》的通知

發(fā)布時(shí)間：2019-3-15來(lái)源：青島市科技局點(diǎn)擊：返回列表

關(guān)于印發(fā)《青島市科技金融投（保）貸聯(lián)動(dòng)工作指引》的通知

制發(fā)機關(guān)：青島市科技局 成文日期：2019-03-15 發(fā)布日期：2019-03-18 索引號：00511813900020020190011編　　號：青科規[2019]1號生效日期：2019-03-15失效日期：2022-03-14規范性文件登記號：QDCR-2019-006001

各區（市、功能區）科技主管部門(mén)、財政局，西海岸新區科技局、財政局，各有關(guān)單位：

　　根據《中共青島市委青島市人民政府關(guān)于深入推進(jìn)科技創(chuàng )新發(fā)展的意見(jiàn)》（青發(fā)〔2016〕24號）、《青島市人民政府關(guān)于實(shí) 施科技型企業(yè)培育“百千萬(wàn)”工程的意見(jiàn)》（青政發(fā)〔2018〕24號）、《青島市新舊動(dòng)能轉換重大工程科技創(chuàng )新行動(dòng)計劃》（青政辦字〔2018〕73號），為引導各類(lèi)金融機構加大對科技型中小微企業(yè)支持力度，結合工作實(shí)際，市科技局會(huì )同市財政局、中國人民銀行青島市中心支行制定了《青島市科技金融投（保）貸聯(lián)動(dòng)工作指引》，現印發(fā)，請遵照執行。

　　青島市科學(xué)技術(shù)局 青島市財政局 中國人民銀行青島市中心支行

　　2019年3月15日

　　青島市科技金融投（保）貸聯(lián)動(dòng)工作指引總則

　　第一條 根據《中共青島市委青島市人民政府關(guān)于深入推進(jìn)科技創(chuàng )新發(fā)展的意見(jiàn)》（青發(fā)〔2016〕24號）、《青島市人民政府關(guān)于實(shí)施科技型企業(yè)培育“百千萬(wàn)”工程的意見(jiàn)》（青政發(fā)〔2018〕24號）、《青島市新舊動(dòng)能轉換重大工程科技創(chuàng )新行動(dòng)計劃》（青政辦字〔2018〕73號），為引導各類(lèi)金融機構加大對科技型中小微企業(yè)支持力度，結合工作實(shí)際，制定本指引。

　　第二條 本指引所稱(chēng)科技金融投（保）貸聯(lián)動(dòng)是指：以銀行業(yè)金融機構“信貸投放”與投資機構“股權投資”相結合為主要方式，以企業(yè)與投資機構達成投資協(xié)議或認股承諾為前提，通過(guò)投貸、投保貸、跟貸多元組合為科技型中小微企業(yè)提供資金支持的融資模式。具體包括以下方式：

　　企業(yè)通過(guò)提供投資機構的投資協(xié)議或認股承諾，由投資機構承擔信貸資金連帶償付責任，經(jīng)依法具有擔保、保證功能的機構增信獲得銀行貸款；

　　企業(yè)通過(guò)提供投資機構的投資協(xié)議獲得銀行貸款。

　　投資機構是指投資公司、投資基金以及其他可以依法進(jìn)行股權投資的各類(lèi)投資實(shí)體；投資協(xié)議是指出資入股、股權轉讓、增資擴股等標識股權發(fā)生變更的協(xié)議；認股承諾是指約定行權條件、價(jià)格、方式、額度等的期權協(xié)議；企業(yè)提供的投資協(xié)議須合法有效并在貸款發(fā)放日前一個(gè)自然年內有出資入股、股權轉讓、增資擴股等投資行為；具有擔保、保證等增信功能的機構是指投資機構、擔保機構、保險機構以及其他銀行機構認可的依法具有擔保、保證等功能的實(shí)體。

　　第三條 本指引所稱(chēng)科技型中小微企業(yè)是指在青島市行政區域內注冊、具有獨立法人資格的企業(yè)，且符合以下條件之一：

　?。ㄒ唬┤珖萍夹椭行∑髽I(yè)信息庫入庫企業(yè)；

　?。ǘ┓蠂抑行∑髽I(yè)劃型標準規定的中小微高新技術(shù)企業(yè)。

　　第四條 市科技局、市財政局安排專(zhuān)項資金，對投（保）貸聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)支持的科技型中小微企業(yè)進(jìn)行貸款貼息，其中500萬(wàn)元（含）以下部分，按照人民銀行同期公布的貸款基準利率予以補貼；500萬(wàn)元至1000萬(wàn)元（含）部分，按照人民銀行同期公布的貸款基準利率的50%予以補貼；1000萬(wàn)元以上部分不予補貼。原則上累計補貼不超過(guò)3年。

　　第二章 各方職責

　　第五條 投（保）貸聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)管理責任主體包括：市科技局、市財政局、人民銀行青島市中心支行、項目管理專(zhuān)業(yè)機構、銀行機構、投資機構和擔保、保險等第三方增信機構。

　　第六條 市科技局主要職責：

　?。ㄒ唬?huì )同市財政局、人民銀行青島市中心支行制定科技金融投（保）貸聯(lián)動(dòng)相關(guān)政策；負責專(zhuān)項資金年度預算；

　?。ǘ┴撠煷_定年度科技金融投（保）貸聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)支持企業(yè)范圍，相關(guān)企業(yè)信息定期與人民銀行青島市中心支行數據共享；

　?。ㄈ┪许椖抗芾韺?zhuān)業(yè)機構開(kāi)展貸款貼息受理、審核等工作；

　?。ㄋ模╅_(kāi)展投（保）貸聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)綜合績(jì)效評價(jià)。

　　第七條 市財政局主要職責：

　?。ㄒ唬?huì )同市科技局、人民銀行青島市中心支行制定科技金融投（保）貸聯(lián)動(dòng)相關(guān)政策；

　?。ǘ┴撠煂?zhuān)項資金年度預算審核和資金撥付;

　?。ㄈ└鶕ぷ餍枰?，對市科技局提供的績(jì)效評價(jià)情況進(jìn)行再評價(jià)。

　　第八條 人民銀行青島市中心支行主要職責：

　?。ㄒ唬﹤浒缚萍冀鹑谕叮ū＃┵J聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)合作銀行；

　?。ǘ楹献縻y行提供便利的放款條件和政策性工具安排；

　?。ㄈ┲笇Ш献縻y行根據風(fēng)險度確定優(yōu)惠的貸款利率;

　?。ㄋ模?huì )同市科技局、市財政局制定科技金融投（保）貸聯(lián)動(dòng)相關(guān)政策；

　?。ㄎ澹┙⒖萍冀鹑谕叮ū＃┵J聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)統計監測制度，審核企業(yè)貸款貼息額度，相關(guān)業(yè)務(wù)數據定期與市科技局共享；

　?。┙M織開(kāi)展對各銀行機構科技金融投（保）貸聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)監督核查，對合作銀行進(jìn)行績(jì)效評價(jià)。

　　第九條 項目管理專(zhuān)業(yè)機構主要職責：

　　受市科技局委托審核確認投（保）貸聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)相關(guān)科技型中小微企業(yè)資格；

　　開(kāi)展貸款貼息申請受理、材料審核，必要時(shí)可組織專(zhuān)家咨詢(xún)評審；

　　開(kāi)展貸款項目跟蹤管理和服務(wù)，項目資料歸檔保存和數據共享；

　　為企業(yè)提供科技金融相關(guān)產(chǎn)品專(zhuān)業(yè)咨詢(xún)服務(wù)，根據需要推薦投（保）貸聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)相關(guān)銀行和投資機構等。

　　第十條 合作銀行主要職責：

　?。ㄒ唬┞男衅髽I(yè)貸款審批、管理職責；

　?。ǘ榭萍夹椭行∥⑵髽I(yè)提供優(yōu)惠的貸款利率；

　?。ㄈ┰O置便捷的審貸制度和放款通道；

　?。ㄋ模┌丛聢笏屯叮ū＃┵J聯(lián)動(dòng)相關(guān)業(yè)務(wù)開(kāi)展情況；

　?。ㄎ澹┢髽I(yè)正常還貸后，協(xié)助貸款企業(yè)按要求申請貸款貼息；

　?。徍讼嚓P(guān)投資協(xié)議和認股承諾真實(shí)性，做好業(yè)務(wù)檔案管理，留存至少5年備查。

　　第十一條 投資機構及第三方增信機構主要職責：

　?。ㄒ唬┞男型顿Y協(xié)議、認股承諾、擔保增信等義務(wù)；

　?。ǘ榭萍夹椭行∥⑵髽I(yè)提供專(zhuān)業(yè)咨詢(xún)服務(wù)；

　?。ㄈ└櫤屯苿?dòng)所服務(wù)企業(yè)的成長(cháng)。

　　第三章 業(yè)務(wù)規程

　　第十二條 各銀行機構青島市級分支機構（或總行）在向人民銀行青島市中心支行做出優(yōu)惠貸款利率和貸款審批綠色通道相關(guān)承諾后，即可開(kāi)展科技金融投（保）貸聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)。

　　第十三條 企業(yè)通過(guò)提供投資機構的投資協(xié)議或認股承諾，由投資機構承擔信貸資金連帶償付責任，經(jīng)依法具有擔保、保證功能的第三方機構增信獲得銀行貸款的，第三方增信機構不得再向投資機構以外的機構或個(gè)人提出相關(guān)反擔保要求。

　　第十四條 企業(yè)通過(guò)提供投資機構的投資協(xié)議獲得銀行貸款的，鼓勵投資機構自主或聯(lián)合建立貸款風(fēng)險補償機制，形成股權與債權利益聯(lián)結，降低銀行機構信貸風(fēng)險，提高銀行機構跟貸意愿。

　　第十五條 科技金融投（保）貸聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)基本規程：

　?。ㄒ唬┢髽I(yè)可直接向銀行機構、投資機構、第三方增信機構中任意一方提出申請；或者向項目管理專(zhuān)業(yè)機構提出融資需求，由其協(xié)助推薦相關(guān)銀行和投資機構。

　?。ǘ┯赏顿Y機構提供增信的，銀行與投資機構對企業(yè)開(kāi)展盡職調查，企業(yè)通過(guò)提供相應認股權或對價(jià)獲得增信，銀行依據增信措施向企業(yè)發(fā)放貸款。

　　由投資機構以外的第三方機構增信的，銀行、投資機構和第三方增信機構等對企業(yè)開(kāi)展盡職調查，企業(yè)向投資機構提供相應認股權或對價(jià)，由第三方增信機構為企業(yè)增信，投資機構承擔連帶償付責任，銀行據此向企業(yè)發(fā)放貸款。

　　銀行機構根據投資協(xié)議直接向企業(yè)發(fā)放貸款的，由銀行機構對企業(yè)進(jìn)行盡職調查，結合企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況、貸款用途、還貸能力等，依據有關(guān)標準和條件向企業(yè)發(fā)放貸款。

　?。ㄈ┵J款發(fā)放后，銀行機構、投資機構和有關(guān)增信機構要增強協(xié)調配合，加強貸后管理，及時(shí)了解企業(yè)經(jīng)營(yíng)動(dòng)態(tài)，有效控制風(fēng)險。

　?。ㄋ模┯赏顿Y機構或由第三方提供增信的，若企業(yè)到期無(wú)法正常還款，或銀行宣布貸款提前到期，銀行機構應及時(shí)向企業(yè)發(fā)出逾期貸款催收通知書(shū)，履行追索責任，并告知投資機構和第三方增信機構。自貸款期限屆滿(mǎn)或銀行宣布貸款提前到期之日起45個(gè)自然日內，企業(yè)仍未償付的貸款本息，由投資機構或第三方增信機構在5個(gè)工作日內償付。由第三方增信履行信貸資金償付責任的，投資機構要在第三方增信機構償付后5個(gè)工作日內履行連帶償付責任。

　　銀行機構根據投資協(xié)議直接向企業(yè)發(fā)放貸款的，若企業(yè)到期無(wú)法正常還款，或銀行宣布貸款提前到期，銀行機構應及時(shí)采取相關(guān)措施，履行貸款追索責任。

　?。ㄎ澹┩顿Y機構與企業(yè)應根據認股承諾中約定的企業(yè)貸款正常償還和無(wú)法償還等不同情形行使權利，履行義務(wù)。

　　第四章 貸款貼息

　　第十六條 貸款貼息申請隨時(shí)受理，每年定期集中一次兌現。

　　第十七條 企業(yè)正常還本付息后，向放貸銀行申領(lǐng)并在其指導下填寫(xiě)投（保）貸聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)貸款貼息申請表，然后向項目管理專(zhuān)業(yè)機構提出貼息申請。

　　第十八條 項目管理專(zhuān)業(yè)機構對企業(yè)資格進(jìn)行審核，符合要求的原則上應當場(chǎng)受理，并向企業(yè)出具受理通知單。若不符合要求不予受理，應說(shuō)明原因并給予相應指導和建議。

　　第十九條 項目管理專(zhuān)業(yè)機構定期根據貼息申請表受理情況匯總貼息申請明細數據，報人民銀行青島市中心支行對申請貼息金額進(jìn)行審核，并按年度于每年8月31日前將企業(yè)名單及核定的貼息金額匯總報市科技局。

　　第二十條 市科技局經(jīng)研究同意將擬貼息企業(yè)名單及金額向社會(huì )公示，公示通過(guò)后列入下一年度預算。

　　第二十一條 預算審核通過(guò)后，市科技局于次年一季度下達科技計劃，市財政局予以辦理資金撥付。

　　第五章 績(jì)效評價(jià)與信用管理

　　第二十二條 人民銀行青島市中心支行不定期組織對銀行機構科技金融投（保）貸聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)開(kāi)展情況的監督核查，定期對銀行機構開(kāi)展科技金融投（保）貸聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)情況進(jìn)行績(jì)效評價(jià)，重點(diǎn)考核服務(wù)科技型中小微企業(yè)數量、融資規模、貸款優(yōu)惠利率等。監督核查和績(jì)效評價(jià)結果納入人民銀行青島市中心支行對銀行機構的年度總體考核，作為貨幣政策工具使用、優(yōu)惠政策實(shí)施的重要參考依據。

　　第二十三條 市科技局對投（保）貸聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)開(kāi)展情況進(jìn)行綜合績(jì)效評價(jià)，評價(jià)結果作為政策實(shí)施或調整的重要依據。

　　第二十四條 參與投（保）貸聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)的相關(guān)機構和企業(yè)履約情況納入人民銀行征信系統和科研誠信記錄。對弄虛作假或騙取、套取財政補貼資金的，一經(jīng)查實(shí)，除收回資金外，相關(guān)單位和個(gè)人將被納入失信名單并向社會(huì )公開(kāi)，予以聯(lián)合懲戒，同時(shí)依法追究相關(guān)責任。

　　第六章 附則

　　第二十五條 本指引由市科技局、市財政局、人民銀行青島市中心支行負責解釋。

　　第二十六條 本指引自2019年3月15日起施行，有效期至2022年3月14日。

【關(guān)閉】